且说烛影之下，御史看了美人好是面善，一时只想不起来，看他秀丽之色，与狄生一而二也，问道："娘子与狄生伯鸾，为什么亲戚么？"美人笑而不答。蟾月撑不住大笑道："此是狄惊鸿。妾前已曾许月下之姥于大老爷，老爷倘或忘之。"御史道："然则娘子与伯鸾为兄妹么？"惊鸿敛衽笑道："妾是狄伯鸾。妾本河北人，与桂娘为中表姊妹。自幼同室，情同一身。常以同事一人，祝天共誓。桂娘得侍相公之后，千里寄信。妾窃想：单身女儿，莫能致身于千里之外。自为男装，蹑大人车尘之后，唐突候谒于旅馆。蒙相公之错爱，中心感激，天高地厚。初见欺瞒之罪，自所甘受。"御史大笑道："我尚大梦中呢。"乃与促膝相语。
惊鸿复站起身，坐下，复道："妾之衷曲，不敢不达。妾本良家女，僻居天涯，无以睹大人君子，以托终身之事。自属于青楼，公子王孙日与相接，锦衣玉食，口饫身厌，终非遂愿。桂娘亲爱之心，千里相照。今遂生平之愿，倘蒙大德君子，不以鄙卑而弃之，许以一枝之栖，使妾身居于箕帚末，得与桂娘同居不离，至愿毕矣。大爷深察。"御史大喜道：'我与伯鸾，许以知己。况娘子便是伯鸾者乎！"于是三人环坐进酒谈情，宛如芝兰交秀。
乃至更深，御史凭着酒兴，心怡神荡，欲与狄娘亲爱昵狎。
惊鸿整襟却坐，肃然告道："妾身既自追蹑于馆舍，今又自荐于中夜，抱绸荐枕，即是分内。妾年今十五，娼楼托身已三年，尚又一点猩红为贱躯自守之证。今虽托身于君子，不能相随而侍中栉。只与桂娘退居岩穴观院之间，以侍君子之不弃。迟速又难预料，嫌疑之际，圣人尚所慎之，况如贱妾者乎？伏愿大人谅恕至情，怜恤衷曲，以开后日再侍别嫌之路罢。"说毕，复有卓然不可犯之像。
御史听了，一如桂娘之明决，尤为叹服，只为熟视蟾月。
蟾月微笑不言，御史无奈，笑道："真与桂娘不谋同心。但狄娘与我，食则同桌，寝则同榻，凡几日了，尚独今夜欲舍我何之？"惊鸿道："岂取他之，只与桂娘同侍榻下。"御史不胜亲爱，重新对酌，各自安寝。
次日，天未明亮，桂、狄两娘，先自起身，整了衣襟。惊鸿告道："妾之情曲，大爷业已察谅。天若大亮，府尹、县官，自当候谒。车骑将启，耳目烦闹，恐多妨碍。妾与桂娘先自告退，后日自有进身之日。惟愿大大，霜天雾地，千万自重，是妾等之望。"御史道："两娘亦各自爱，吾亦有相邀之日矣。"于是两娘各变衣巾，飘然出门。